Het mag, maar Excel legt niet vast wie wat wanneer wijzigde, herinnert niet aan reviews, screent niet en levert geen audit trail. Bij een toezichtsbezoek moet je alles reconstrueren. Voor meer dan een handvol klanten is een Wwft-dossier in software de praktische weg.
Schild Gratis is gratis tot 3 klanten; daarna Schild 25 (€29 per maand), Schild 100 (€79) of Schild Onbeperkt (€199), alle prijzen per kantoor per maand, excl. btw. Geen opstartkosten, geen prijs per gebruiker.
Een Wwft-dossier in Excel en mappen werkt tot het eerste toezichtsbezoek of de eerste medewerker die vertrekt. Software hoeft niet duur te zijn, maar moet een paar dingen echt doen: het onderzoek per klant vastleggen met datum en beoordelaar, UBO's met meerdere lagen, een risicoklasse met reviewtermijn, screening van klant en UBO's op sanctie- en PEP-lijsten, monitoring van openbare bronnen, en een exporteerbare audit trail. Schild Gratis is gratis tot 3 klanten; daarna Schild 25 (€29 per maand), Schild 100 (€79) of Schild Onbeperkt (€199), alle prijzen per kantoor per maand, excl. btw.
Excel legt niet vast wie wat wanneer wijzigde, herinnert niemand aan een review, screent niet en exporteert geen audit trail. Bij een toezichtsbezoek moet je reconstrueren wat je deed, en dat kost weken. Bij een vertrekkende medewerker verdwijnt de kennis van de dossiers. Voor een kantoor met meer dan een handvol klanten is een systeem dat vastlegt, herinnert en controleert geen luxe maar de goedkoopste manier om aan art. 33 te voldoen.
Cliëntenonderzoek per klant met status en datum. UBO's met percentage, aard van het belang en meerdere lagen. Risicoklasse met motivering en reviewtermijn, en een lijst van verlopen reviews. Screening van klant en UBO's op sanctie- en PEP-lijsten met vastlegging van elke uitkomst. Negatief nieuws en openbare bronnen. Een conceptmelding voor FIU-Nederland. Opleidingsregister, beleidsplan en SIRA. En een audit trail die je als pdf meegeeft aan de toezichthouder.
Welke bron gebruikt de screening en hoe vaak wordt die ververst? Worden de UBO's ook gescreend, of alleen de klant? Wat gebeurt er met een lege controle: wordt die vastgelegd? Welke openbare bronnen worden gevolgd en hoe vaak? Kan ik het dossier exporteren als ik wegga? Hoe worden naamgenoten gefilterd? Wat kost het bij twintig, honderd en driehonderd klanten? Een leverancier die deze vragen zonder omwegen beantwoordt, heeft het ook gebouwd.
Schild doet het hele rijtje hierboven, met OpenSanctions als screeningsbron, een nieuwszoekopdracht met relevantiebeoordeling, en elke nacht Rechtspraak, de Staatscourant, het Centraal Insolventieregister en de handhavingspublicaties van de Belastingdienst, de AFM en DNB voor al je klanten en hun UBO's. Je kunt gratis beginnen en groeit mee met je kantoor; de prijs hangt af van het aantal klanten, niet van het aantal gebruikers. Schild Gratis is gratis tot 3 klanten; daarna Schild 25 (€29 per maand), Schild 100 (€79) of Schild Onbeperkt (€199), alle prijzen per kantoor per maand, excl. btw. Heb je ook aangiften, jaarrekeningen en salarisadministratie nodig, dan is Taxmo Kantoor het volledige pakket.